【営業キャッシュフローの推移】ちゅうぎんフィナンシャルグループ(5832)

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ちゅうぎんフィナンシャルグループ　【業種】銀行業　【市場】東証プライム)

営業活動によって動いた現金等の流れを表す増減額を営業キャッシュフローといいます。
例：商品の仕入れで現金が出ていった。売上金が入ってきて現金が増えたなど
※上場企業のキャッシュフロー計算書では、当期純利益から逆算（現金がうごいていないものを加減）して、現金の動き（営業キャッシュフロー）を計算する間接法という計算方法がよく用いられます。

会計期間内において、現金及び現金同等物（以下「現金等」）がどのような理由で増えて、どのような理由で減ったのかを表す計算書をキャッシュフロー計算書といいます。

営業キャッシュフローの推移（単位：10億円）

決算期	営業キャッシュフロー	増減率%	-	会計基準
2023年3月31日	△4,034億8,200万円	-	連結	日本
2024年3月31日	1,155億9,500万円	-	連結	日本
2025年3月31日	469億4,400万円	△59.4	連結	日本
2026年3月31日	709億400万円	+51	連結	日本

日本：日本基準　　国際：国際会計基準（IFRS）

株価等との関係

と株価との比較

ちゅうぎんフィナンシャルグループのキャッシュフロー計算書から一部抜粋

			(単位：百万円)
		前連結会計年度 (自　2024年４月１日　至　2025年３月31日)	当連結会計年度 (自　2025年４月１日　至　2026年３月31日)
営業活動によるキャッシュ・フロー
	税金等調整前当期純利益	38,282	55,666
	減価償却費	4,249	5,268
	減損損失	100	30
	のれん償却額	-	61
	株式報酬費用	89	345
	貸倒引当金繰入額	14,034	6,737
	賞与引当金の増減額（△は減少）	205	267
	役員賞与引当金の増減額（△は減少）	△1	△12
	退職給付に係る負債の増減額（△は減少）	△763	△462
	役員退職慰労引当金の増減額（△は減少）	△0	△24
	睡眠預金払戻損失引当金の増減（△）	△150	△100
	ポイント引当金の増減額（△は減少）	9	1
	資金運用収益	△150,045	△169,963
	資金調達費用	74,680	76,395
	有価証券関係損益（△）	△3,534	736
	金銭の信託の運用損益（△は運用益）	266	18
	為替差損益（△は益）	5,980	△35,524
	固定資産処分損益（△は益）	△104	49
	商品有価証券の純増（△）減	506	△13
	その他の資産の増減額（△は増加）	54,963	△71,041
	リース債権及びリース投資資産の増減額（△は増加）	△2,908	△3,461
	その他の負債の増減額（△は減少）	52,540	143,271
	貸出金の純増（△）減	△342,025	△229,903
	預金の純増減（△）	45,163	188,317
	譲渡性預金の純増減（△）	9,054	△48,206
	借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△）	19,591	86,879
	コールローン等の純増（△）減	2,039	65,294
	売現先勘定の純増減（△）	△8,254	△71,224
	コールマネー等の純増減（△）	20,402	△14,193
	債券貸借取引受入担保金の純増減（△）	161,628	△2,660
	預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減	1,016	37
	外国為替（資産）の純増（△）減	△11,406	10,307
	外国為替（負債）の純増減（△）	△31	283
	信託勘定借の純増減（△）	1,945	2,251
	資金運用による収入	148,850	167,378
	資金調達による支出	△73,896	△77,052
	小計	62,481	85,755
	法人税等の支払額	△15,536	△14,851
	営業活動によるキャッシュ・フロー	46,944	70,904

現金及び現金同等物の増減額（△は減少）		△213,913	△228,386
現金及び現金同等物の期首残高		1,415,632	1,201,718
現金及び現金同等物の期末残高		1,201,718	973,331