【営業キャッシュフローの推移】ちゅうぎんフィナンシャルグループ(5832)

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ちゅうぎんフィナンシャルグループ　【業種】銀行業　【市場】東証プライム)

営業活動によって動いた現金等の流れを表す増減額を営業キャッシュフローといいます。
例：商品の仕入れで現金が出ていった。売上金が入ってきて現金が増えたなど
※上場企業のキャッシュフロー計算書では、当期純利益から逆算（現金がうごいていないものを加減）して、現金の動き（営業キャッシュフロー）を計算する間接法という計算方法がよく用いられます。

会計期間内において、現金及び現金同等物（以下「現金等」）がどのような理由で増えて、どのような理由で減ったのかを表す計算書をキャッシュフロー計算書といいます。

営業キャッシュフローの推移（単位：10億円）

ちゅうぎんフィナンシャルグループの営業キャッシュフロー推移

決算期	営業キャッシュフロー	増減率%	-	会計基準
2023年3月31日	△4,034億8,200万円	-	連結	日本
2024年3月31日	1,155億9,500万円	-	連結	日本
2025年3月31日	469億4,400万円	△59.4	連結	日本

日本：日本基準　　国際：国際会計基準（IFRS）

株価等との関係

と株価との比較

ちゅうぎんフィナンシャルグループのキャッシュフロー計算書から一部抜粋

			(単位：百万円)
		前連結会計年度 (自　2023年４月１日　至　2024年３月31日)	当連結会計年度 (自　2024年４月１日　至　2025年３月31日)
営業活動によるキャッシュ・フロー
	税金等調整前当期純利益	30,899	38,282
	減価償却費	3,312	4,249
	減損損失	122	100
	株式報酬費用	97	89
	貸倒引当金繰入額	8,942	14,034
	賞与引当金の増減額（△は減少）	26	205
	役員賞与引当金の増減額（△は減少）	18	△1
	退職給付に係る負債の増減額（△は減少）	288	△763
	役員退職慰労引当金の増減額（△は減少）	5	△0
	睡眠預金払戻損失引当金の増減（△）	550	△150
	ポイント引当金の増減額（△は減少）	18	9
	資金運用収益	△124,120	△150,045
	資金調達費用	61,843	74,680
	有価証券関係損益（△）	△5,713	△3,534
	金銭の信託の運用損益（△は運用益）	134	266
	為替差損益（△は益）	△49,425	5,980
	固定資産処分損益（△は益）	7	△104
	商品有価証券の純増（△）減	1,005	506
	その他の資産の増減額（△は増加）	△34,707	54,963
	リース債権及びリース投資資産の増減額（△は増加）	△3,446	△2,908
	その他の負債の増減額（△は減少）	14,421	52,540
	貸出金の純増（△）減	△678,242	△342,025
	預金の純増減（△）	313,518	45,163
	譲渡性預金の純増減（△）	△57,468	9,054
	借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△）	423,263	19,591
	コールローン等の純増（△）減	△14,677	2,039
	売現先勘定の純増減（△）	64,108	△8,254
	コールマネー等の純増減（△）	△34,964	20,402
	債券貸借取引受入担保金の純増減（△）	180,619	161,628
	預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減	1,440	1,016
	コマーシャル・ペーパーの純増減（△）	△46,530	-
	外国為替（資産）の純増（△）減	664	△11,406
	外国為替（負債）の純増減（△）	△51	△31
	信託勘定借の純増減（△）	1,492	1,945
	資金運用による収入	120,079	148,850
	資金調達による支出	△52,933	△73,896
	小計	124,599	62,481
	法人税等の支払額	△9,008	△15,536
	法人税等の還付額	4	-
	営業活動によるキャッシュ・フロー	115,595	46,944

現金及び現金同等物の増減額（△は減少）		△90,729	△213,913
現金及び現金同等物の期首残高		1,506,361	1,415,632
現金及び現金同等物の期末残高		1,415,632	1,201,718