【営業キャッシュフローの推移】十六フィナンシャルグループ(7380)

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十六フィナンシャルグループ　【業種】銀行業　【市場】東証プライム)

営業活動によって動いた現金等の流れを表す増減額を営業キャッシュフローといいます。
例：商品の仕入れで現金が出ていった。売上金が入ってきて現金が増えたなど
※上場企業のキャッシュフロー計算書では、当期純利益から逆算（現金がうごいていないものを加減）して、現金の動き（営業キャッシュフロー）を計算する間接法という計算方法がよく用いられます。

会計期間内において、現金及び現金同等物（以下「現金等」）がどのような理由で増えて、どのような理由で減ったのかを表す計算書をキャッシュフロー計算書といいます。

営業キャッシュフローの推移（単位：10億円）

決算期	営業キャッシュフロー	増減率%	-	会計基準
2022年3月31日	1兆1,241億7,500万円	-	連結	日本
2023年3月31日	△1兆3,692億700万円	-	連結	日本
2024年3月31日	1,567億6,800万円	-	連結	日本
2025年3月31日	28億7,600万円	△98.2	連結	日本
2026年3月31日	△1,903億1,900万円	-	連結	日本

日本：日本基準　　国際：国際会計基準（IFRS）

株価等との関係

と株価との比較

十六フィナンシャルグループのキャッシュフロー計算書から一部抜粋

			(単位：百万円)
		前連結会計年度 (自 2024年４月１日　至 2025年３月31日)	当連結会計年度 (自 2025年４月１日　至 2026年３月31日)
営業活動によるキャッシュ・フロー
	税金等調整前当期純利益	30,623	39,884
	減価償却費	3,460	3,805
	減損損失	2,417	2,835
	のれん償却額	452	452
	貸倒引当金の増減（△）	△368	△668
	賞与引当金の増減額（△は減少）	66	△20
	退職給付に係る資産の増減額（△は増加）	1,924	△1,085
	退職給付に係る負債の増減額（△は減少）	△265	△273
	睡眠預金払戻損失引当金の増減（△）	△64	△85
	偶発損失引当金の増減（△）	△31	94
	特別法上の引当金の増減額（△は減少）	7	4
	資金運用収益	△63,857	△78,975
	資金調達費用	9,445	16,809
	有価証券関係損益（△）	△253	△4,801
	金融派生商品未実現損益（△）	△532	△927
	為替差損益（△は益）	0	△1
	固定資産処分損益（△は益）	113	42
	商品有価証券の純増（△）減	△1	△1,197
	金銭の信託の純増（△）減	1,197	△1,003
	貸出金の純増（△）減	△165,533	△72,258
	預金の純増減（△）	△33,864	23,599
	譲渡性預金の純増減（△）	－	△10,000
	借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△）	161,681	△76,539
	預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減	△724	1,136
	コールマネー等の純増減（△）	△16,554	△4,271
	債券貸借取引受入担保金の純増減（△）	△4,075	△71,860
	外国為替（資産）の純増（△）減	△1,143	690
	外国為替（負債）の純増減（△）	△671	239
	リース債権及びリース投資資産の純増（△）減	△1,728	△752
	信託勘定借の純増減（△）	53	△5
	資金運用による収入	64,267	77,413
	資金調達による支出	△8,126	△14,518
	その他	31,677	△6,009
	小計	9,594	△178,250
	法人税等の支払額	△7,208	△12,070
	法人税等の還付額	490	1
	営業活動によるキャッシュ・フロー	2,876	△190,319

現金及び現金同等物の増減額（△は減少）		101,797	24,471
現金及び現金同等物の期首残高		968,268	1,070,066
現金及び現金同等物の期末残高		1,070,066	1,094,537