【営業キャッシュフローの推移】楽天銀行(5838)

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楽天銀行　【業種】銀行業　【市場】東証プライム)

営業活動によって動いた現金等の流れを表す増減額を営業キャッシュフローといいます。
例：商品の仕入れで現金が出ていった。売上金が入ってきて現金が増えたなど
※上場企業のキャッシュフロー計算書では、当期純利益から逆算（現金がうごいていないものを加減）して、現金の動き（営業キャッシュフロー）を計算する間接法という計算方法がよく用いられます。

会計期間内において、現金及び現金同等物（以下「現金等」）がどのような理由で増えて、どのような理由で減ったのかを表す計算書をキャッシュフロー計算書といいます。

営業キャッシュフローの推移（単位：10億円）

楽天銀行の営業キャッシュフロー推移

決算期	営業キャッシュフロー	増減率%	-	会計基準
2023年3月31日	5,946億9,500万円	-	連結	日本
2024年3月31日	1兆278億8,000万円	+72.8	連結

日本：日本基準　　国際：国際会計基準（IFRS）

株価等との関係

と株価との比較

楽天銀行のキャッシュフロー計算書から一部抜粋

			(単位：百万円)
		前連結会計年度 (自　2022年４月１日　至　2023年３月31日)	当連結会計年度 (自　2023年４月１日　至　2024年３月31日)
営業活動によるキャッシュ・フロー
	税金等調整前当期純利益	38,746	48,287
	減価償却費	4,503	5,073
	のれん償却額	35	35
	株式報酬費用	153	143
	貸倒引当金の増減（△）	931	1,582
	賞与引当金の増減額（△は減少）	65	10
	役員賞与引当金の増減額（△は減少）	―	0
	退職給付に係る負債の増減額（△は減少）	253	94
	睡眠預金払戻損失引当金の増減（△）	8	1
	資金運用収益	△69,010	△84,518
	資金調達費用	6,632	11,125
	有価証券関係損益（△）	△33	△10
	為替差損益（△は益）	127	△6,072
	固定資産処分損益（△は益）	0	79
	貸出金の純増（△）減	△836,833	△287,328
	預金の純増減（△）	1,401,026	1,448,715
	債券貸借取引受入担保金の純増減（△）	3,962	5,280
	借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△）	665,400	288,400
	コールローン等の純増（△）減	3,804	1,544
	預け金（現金同等物を除く）の純増（△）減	―	△3
	債券貸借取引支払保証金の純増（△）減	△181,765	7,185
	コールマネー等の純増減（△）	12,237	1,336
	外国為替（資産）の純増（△）減	△1,261	△15,597
	外国為替（負債）の純増減（△）	△361	1,011
	買入金銭債権の純増（△）減	△449,037	△430,987
	権利金保証金の純増（△）減	△54,980	△18,072
	資金運用による収入	69,500	84,224
	資金調達による支出	△6,353	△10,706
	その他	△404	△12,421
	小計	607,346	1,038,416
	法人税等の支払額	△12,650	△10,535
	営業活動によるキャッシュ・フロー	594,695	1,027,880
投資活動によるキャッシュ・フロー

現金及び現金同等物の増減額（△は減少）		401,091	740,866
現金及び現金同等物の期首残高		3,649,133	4,050,224
現金及び現金同等物の期末残高		4,050,224	4,791,091