【営業キャッシュフローの推移】北國銀行

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北國銀行　【業種】銀行業　【市場】東証1部)

営業活動によって動いた現金等の流れを表す増減額を営業キャッシュフローといいます。
例：商品の仕入れで現金が出ていった。売上金が入ってきて現金が増えたなど
※上場企業のキャッシュフロー計算書では、当期純利益から逆算（現金がうごいていないものを加減）して、現金の動き（営業キャッシュフロー）を計算する間接法という計算方法がよく用いられます。

会計期間内において、現金及び現金同等物（以下「現金等」）がどのような理由で増えて、どのような理由で減ったのかを表す計算書をキャッシュフロー計算書といいます。

営業キャッシュフローの推移（単位：10億円）

北國銀行の営業キャッシュフロー推移

決算期	営業キャッシュフロー	増減率%	-	会計基準
2017年3月31日	3,244億9,100万円	-	連結	日本
2018年3月31日	2,906億2,700万円	△10.4	連結	日本
2019年3月31日	1,406億400万円	△51.6	連結	日本
2020年3月31日	1,106億9,400万円	△21.3	連結	日本
2021年3月31日	1,918億7,700万円	+73.3	連結	日本

日本：日本基準　　国際：国際会計基準（IFRS）

株価等との関係

と株価との比較

北國銀行のキャッシュフロー計算書から一部抜粋

		（単位：百万円）
	前連結会計年度 (自　2019年４月１日　至　2020年３月31日)	当連結会計年度 (自　2020年４月１日　至　2021年３月31日)
営業活動によるキャッシュ・フロー
税金等調整前当期純利益	12,027	11,993
減価償却費	4,297	4,076
減損損失	949	650
貸倒引当金の増減（△）	8,238	8,016
賞与引当金の増減額（△は減少）	△6	△15
退職給付に係る負債の増減額（△は減少）	210	△1,755
役員退職慰労引当金の増減額（△は減少）	△2	2
役員株式給付引当金の増減額（△は減少）	28	△98
睡眠預金払戻損失引当金の増減（△）	△46	△62
利息返還損失引当金の増減額（△は減少）	11	△21
ポイント引当金の増減額（△は減少）	136	66
資金運用収益	△37,082	△34,882
資金調達費用	2,098	542
有価証券関係損益（△）	△9,928	△11,027
金銭の信託の運用損益（△は運用益）	3	5
為替差損益（△は益）	3,737	△12,345
固定資産処分損益（△は益）	△43	△63
貸出金の純増（△）減	△31,995	△15,536
預金の純増減（△）	98,030	338,745
借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△）	△1,365	135,313
預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減	△2,200	△10,653
コールローン等の純増（△）減	202	△117,685
コールマネー等の純増減（△）	134,420	△263,125
売現先勘定の純増減（△）	△31,206	－
債券貸借取引受入担保金の純増減（△）	△111,068	136,731
商品有価証券の純増（△）減	△20	5
外国為替（資産）の純増（△）減	△3,597	2,328
外国為替（負債）の純増減（△）	△2	△9
リース債権及びリース投資資産の純増（△）減	△3,505	628
金融商品等差入担保金の純増（△）減	37,084	△1,247
信託勘定借の純増減（△）	39	16
資金運用による収入	27,700	25,518
資金調達による支出	△2,217	△599
その他	20,141	2,523
小計	115,069	198,034
法人税等の還付額	－	9
法人税等の支払額	△4,375	△6,167
営業活動によるキャッシュ・フロー	110,694	191,877

現金及び現金同等物の期首残高	1,216,250	1,382,462
新規連結に伴う現金及び現金同等物の増加額	9	－
現金及び現金同等物の期末残高	1,382,462	1,465,419